自從金融危機後，投資人已不再相信華爾街理財顧問，因為投資人發現理財顧問往往不靠譜，會不遺餘力地向你推薦他們的理財產品，而這些建議恰恰都是按照理財顧問能夠獲取佣金的方式所作的。理財顧問希望獲取更多佣金的利益動機，與你希望資產增值的目的可能南轅北轍。
因此越來越多人都捲起袖管幫自己理財，而投資人自己作好理財規劃後，又可教父母子女及親朋好友作理財規劃，一舉數得。因此近年來網上自助理財工具也如雨後春筍般蓬勃發展。財智達人網會逐一介紹如何運用下列不同網路理財工具。
(1)按投資標的及策略分類
資產分配 (Asset Allocation)
價值型股票 (Value Stocks)
成長型股票 (Growth Stocks)
另類投資 (Alternative Investments)
聯邦存款保險公司保證的市場連動定期存款 (FDIC insured market linked CD)
固定年金 (Fixed Annuity)、指數型年金 (Index Annuity)、終身收入型年金 (Income Annuity)
(2)按投資管理方式分類
共同基金(Mutual Fund)、封閉型基金(Closed End Fund)、交易型基金(ETF, Exchange Traded Fund)
個別管理賬戶 (Separately Managed Account)
(3)按資產風險控制工具分類
永久人壽保險 (Permanent Life Insurance)
長期看護險、萬全保(一) (Long Term Care Insurance、Life Insurance with Living Benefits – Part One)
長期看護險、萬全保(二) (Long Term Care Insurance、Life Insurance with Living Benefits – Part Two)